80%多的企業經營失敗是現金管理不當造成的，為了得以幸免，請記住9大原則。

1、利潤只是賬面數據。

會計賬務是一個復雜的系統。利潤是不能用來支付工資和房租的。你支付了自己的賬單而你的客戶卻沒有，你可能創造了利潤但沒有獲得錢。

2、現金流不能憑感覺。

只要貨款沒有回到口袋里，就不是現金流。

3、生意更好了，需要現金。

往往企業在銷售業績翻倍時也正是經營困難的一個時期，你發展得越快，就需要具備更強的融資能力。

4、銷售現金的消耗。

銷售并不意味著直接得到金錢。你把貨品或服務隨發貨單一起送出去，有很大比例情況將在數月之后得到回款。而且那些企業都是好顧客，你也不能經常催討賬款，否則他們可能再也不會光顧你，所以必須等待。當你把東西賣給分銷商，他再轉賣給零售商，幸運的話你通常能在4～5個月后拿到錢。

5、存貨耗費現金。

在形成銷售前，企業必須先將產品生產好。很可能在剛剛開始銷售產品，你的供貨商已經在要求你支付各種款項。這是個簡單的經驗規則，每多一元錢的存貨你至少會少一元錢現金，并且你還要為此支付時間成本。

6、營運資本是你最好的生存能力。

技術上說，營運資本是一個會計詞匯，代表你的流動資產減去流動負債后剩余的部分。實際操作上說，它是你可以用來支付運營成本和開支、等待客戶還款前購買存貨的銀行存款。

7、控制應收賬款。

客戶欠你的錢稱為"應收賬款"。這里有個快捷的現金規劃方法，應收賬款的多少直接可以反映出你的現金情況好壞。

8、銀行和投資家，融資不是一蹴而就。

提前做好計劃，如果你認為公司會有很好的發展前景，那么當新產品受阻或是客戶無法按時支付貨款時，你盡快帶著財務報表和現實可行的計劃書去銀行和銀主，看看你能不能說服讓他們給你支持。

9、三個關鍵的指標。

"回款期限"，衡量多久時間收回賬款。"存貨周轉率"，衡量存貨占用營運資本和現金流的時間。"付款賬期"，衡量收到貨物到向供貨商付款的時間。隨時關注這三個非常重要的現金流相關數據，盡可能早的制訂相關計劃。